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产品简介:

  即期结售汇是指我行为客户提供的人民币与美元、欧元、港币、日元等可流通货币之间的买卖业务。

结汇:

  外汇收入所有者将外汇卖给我行,我行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。

经常项目账户办理结汇业务:

  客户需要提供贸易方式、出口货物、核销单等信息资料。

资本金账户中资金结汇:

  (1)外商投资企业外汇登记IC卡

  (2)资本金结汇申请表

  (3)资本金结汇所得人民币资金的支付命令函

  (4)资本金结汇的人民币资金用途证明

    A、商业合同,或

    B、收款人出具的支付通知(支付通知应含商业合同主要条款内容、金额、收款人名称及银行账户名称、资金用途等)。企业以资本金结汇所得人民币资金偿还人民币贷款,须提交该笔贷款资金已按合同约定在批准经营范围内使用的说明。

  (5)会计事务所出具的最近一期验资报告

  (6)如该企业不是第一次结汇,还需提供

    A、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证(进账单、汇款单等的客户留存联复印件)

    B、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单

    C、证明上次资本金结汇所得人民币资金用途的加盖企业公章或财务印章的发票等有关凭证复印件

    D、若该笔结汇为一次性或企业的最后一笔结汇,企业应当于结汇后的5个工作日内向我行提交前述材料

注意事项:

  1、外商投资企业向银行申请资本金结汇,事先应当经会计事务所办理资本金验资。

  2、外商投资企业资本金结汇所得人民币资金,应当在政府审批部门批准的经营范围内使用,不得用于境内股权投资。

  3、资本金结汇所得人民币资金必须先进入企业人民币账户后然后再对外支付。企业资本金账户及人民币账户开立在同一家银行的,须当日办理完毕结汇、人民币资金入账及对外支付手续。不在同一家银行的,在2个工作日内(含划入当日)完成该笔资本金结汇款项的对外支付划转手续。

  4、外商投资企业资金本账户开立前须先经外管局核准。资本金账户以外的其他资本项下外汇资金结汇,仍须经外管局核注。

售汇:

  我行将外汇卖给外汇使用者,并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。从外汇使用者角度讲,售汇又称为购汇。

办理售汇业务时,客户需要提供资料:

  (1)外汇买卖凭证。

  (2)外管局规定的相关证明材料。

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